新业务与业务变更合规评估准备

能帮做什么

原来的产品只在境内销售，现在增加海外代理；原来人工复核，现在计划自动作决定。变化可能只写在方案的一段话里，旧审批却未覆盖新的主体、地区或处理方式。

WorkBuddy 可以比较新旧业务事实，列出哪些控制仍适用、哪些需要补充信息和专业评估，形成上线前的跨部门问题表。它不自行批准新业务，也不把制度范本中的示例当企业现行要求。

准备什么

提供原方案、新方案及变更说明，明确主体、地区、客户、产品、合作方、流程、数据和资金安排。放入现行审批要求、已有评估与批准条件，以及法务确认的相关规则。只有口头目标时，先形成真实业务说明，不凭一句“出海”或“自动化”推演全部风险。

具体怎么做

第一步：列出具体变化

将新增、删除、替代和暂未确定的安排分开。例如更换合作方、增加远程访问或调整收费方式，都应对应方案原文，不能只总结为业务升级。

第二步：寻找旧控制的覆盖边界

逐项核对原审批的主体、地域、对象和条件。相似业务不代表可以沿用全部意见；同时也不要把未改变且仍适用的要求全部重新送审。

第三步：生成专业核对问题

把许可、合同、人员、资金、技术和数据相关事项分别交对应人员。缺事实与需要专业判断分开，先问实际安排，再判断是否触发某项义务。

第四步：形成上线前条件草稿

将已确认要求与建议核查事项分列，保留责任人、证据和状态。依赖关系写清楚，如先确认产品类别，再确定许可材料。没有批准的条件只作为候选。

可直接交给 WorkBuddy 的完整要求

请比较所给新旧业务方案，整理本次变更合规评估准备稿。先列主体、地区、对象、流程、合作方、资金、人员、技术和数据安排的新增、删除、替代及未定内容，引用位置。

对照现行审批要求和既有评估，列原控制的适用范围、是否有事实支持继续覆盖、需补事实及专业待判。不要将所有旧审查自动失效，也不要默认相似项目可以直接沿用。

输出变更事实卡、跨部门问题表和上线前条件候选。每项写明问题、证明、责任部门、依赖及状态，区分企业已确定要求与建议核查。不凭常识认定需要许可或申报，不自动批准上线，不修改生产配置，不发起外部咨询。

得到什么

得到可交给联合评审的准备稿。例如新方案增加境外代理，清单先询问代理承担什么角色、收费及付款如何安排、接触哪些客户，再交法务决定准入和合同要求，不能直接按“海外代理”三个字写成不可开展。

怎么检查

核对变更是否全部对应真实方案，原审批条件有没有遗漏，哪些事实已经确认、哪些仍是设想。检查是否把建议升级为强制条件，是否对没有变化的环节重复制造工作。

异常处理

方案版本不一致时先确定评审版本，未定方案保留分支，不替业务选一个实现。关键技术链路没有文字说明的请技术补充。业务要求先上线再补材料时，列明未核事项交负责人决定，不以模型输出填补批准。

人工决定

若变化涉及既有客户承诺，还要单独核对存量合同及附件，列出受影响条款和通知、同意或合同变更条件。业务上线评估不能替代逐份合同影响排查。

业务确认最终方案，技术、财务和人力等人员核实各自事实，法务判断法律义务，授权负责人确定上线条件和例外。WorkBuddy 提供变更与控制对应关系，不能决定风险是否可接受。