渠道信用占用与逾期跟进准备

这个场景能帮你做什么

渠道业务想接新订单，需知道现有授信占用、到期应收和待批例外。WorkBuddy 可按企业信用规则整理余额、逾期和跟进材料，帮助业务与财务讨论，不凭合作年限或公开执行记录给伙伴定风险等级。

开始前需要准备什么

交伙伴主体、批准信用额度/币种、有效期、占用释放规则及例外；订单、出库应收、已确认收款、退货抵扣、未到期及逾期明细。每笔有原单/发票号、金额价税、确认节点、到期日依据、回款状态及截止日。

若未发订单、在途或保证金是否占信用，必须由规则说明。收款未匹配、争议款和未批扣费分列。公开信用资料如使用，注明来源日期与待核，不能直接当违约事实。

具体怎么做

第一步：确认信用范围

列主体、额度、有效期、占用节点和释放条件。集团与子公司是否共享需有批准依据；不同币种无规定换算不能合并占用。

第二步：核已确认占用

按规则关联订单、应收、回款与批准减款，防止同一订单在订单表和应收表重复占用。得到已确认占用、释放与待核项，不把客户说已付写成已释放。

第三步：计算可用与新单影响

可用额＝有效额度－确认占用；新单后占用＝当前占用＋按规则新增占用，列是否超过额度与例外状态。超限只是需要审批的条件，不由模型冻结伙伴。

第四步：整理到期与逾期

依据合同到期日与财务确认未结余额，按企业天数口径算逾期。列争议、未匹配收款、客户承诺、已采取动作和下次跟进，不能把开票日起算默认成到期日。

第五步：准备跟进与审批底稿

输出额度、占用、到期、逾期和新单影响，按责任人整理补问与联系草稿。信用调整、停发、催收和法律措施由负责人决定后执行。

可以直接交给 WorkBuddy 的完整要求

请整理渠道信用占用与逾期跟进底稿。
核主体额度币种有效期、占用/释放节点、共享和例外规则，缺规则不猜。
关联订单应收收款退货抵扣，防同一业务重复占用；只用财务确认状态释放，未匹配款单列。
可用额=有效额度-确认占用；按规定算新单后占用与超限，不自动拦单或调额度。
按明确到期日算逾期天数和未结余额，保留合同依据、争议和客户承诺，不从开票日擅推账期。
输出额度占用、新单影响、到期逾期、待核和跟进草稿。不定信用评级、不发催收、不冻结或法律判断。

完成后会得到什么

以下为教学示例。有效额度 100,000 元，规则确认现有应收占用 70,000 元、未发订单占用 10,000 元且两者无重复，可用 20,000 元。新单按规则占用 30,000 元后总占用 110,000 元，超限 10,000 元，列需审批；客户自述汇款 15,000 元未由财务匹配，不先释放。另款到期 10 月 20 日，截止 10 月 25 日，按不含到期日的日期差为逾期 5 天。

结果应该怎么检查

核额度日期、重复占用、回款释放、主体币种、到期依据与逾期边界；未核项不进确认可用。超限与逾期分别列，不能相互替代。

遇到这些情况怎么处理

额度已过期： 列待续批，不默认沿用。

客户扣费用不付： 列争议及未批抵扣，交业务财务确认。

订单与应收重复： 关联转化节点后按规则核一份，不能直接删原记录。

哪些必须人工决定

授信、占用口径、回款、例外、停发、催收及法律措施由授权人员决定。WorkBuddy 只整理和试算。