用 WorkBuddy 分析逾期应收和催收优先级

逾期清单不能只按金额从大到小排列。同样逾期三十天，可能分别是发票错误、验收争议、客户审批延迟、销售承诺未兑现或真实支付风险。没有先核对原因就催收，可能损害客户关系，也可能掩盖内部问题。

WorkBuddy 可以按照财务统一的账龄口径计算逾期天数，并结合金额、争议、交付和责任人形成催收候选分组。信用判断、沟通方式和升级行动仍由人决定。

场景价值

这项工作把逾期应收从一张静态名单变成可以执行的管理清单：哪些先核实数据，哪些按正常流程跟进，哪些需要管理层协调，哪些应让法务评估。每项都有原因缺口和负责人。

开始前准备

• 财务确认的应收明细；
• 合同与回款计划；
• 实际到账和未核销款项；
• 发票、交付和验收状态；
• 客户承诺与历史催收记录；
• 争议、退款或抵扣事项；
• 客户及销售负责人；
• 财务统一的账龄起算日和区间；
• 催收、暂停服务和法务升级权限。

先确定数据截止日、逾期定义和账龄起算日。开票日、交付日、到期日不能混用，必须服从企业财务口径。

具体步骤

第一步：清洗应收与客户信息

统一客户名称、合同编号、应收金额、已收金额、到期日和负责人，识别重复、负数、不明到账和缺失日期。基础数据不完整的先进入核实组。

第二步：计算未收金额和账龄

以财务规定的截止日和到期日计算逾期天数，按企业设定区间汇总金额及客户。来源常见的 0—30、31—60、61—90、90 天以上只是示例，不自动套用。

第三步：补充业务状态和争议信息

关联发票、交付、验收、客户审批、历史承诺和合同争议。区分外部支付延迟与我方资料、交付或开票问题，避免把所有逾期都归因于客户。

第四步：形成催收候选分组

将项目初步分为先核实数据、解决内部阻塞、正常客户跟进、管理层协调和法务评估。分组写明依据和未知信息，只是工作建议，不是客户信用评级。

第五步：确定责任人和下一步

为每项指定销售、财务、交付或法务责任人，写清需要确认的事实、目标时间和下一步。客户沟通草稿单独准备，并由销售和财务共同审核。

第六步：复核决策并持续更新

财务确认账龄和金额，销售确认客户背景，交付确认争议，法务和管理层决定升级措施。收到款项或状态变化后更新事实源和处理记录。

可直接交给 WorkBuddy 的要求

请根据财务确认的应收明细、合同回款计划、到账、发票、交付验收、争议和历史跟进记录，生成逾期应收分析。

使用我提供的账龄起算日、截止日和分层区间，逐项计算未收金额和逾期天数。按客户、金额、账龄、负责人和争议状态汇总。
将事项初步分为“先核实数据、解决内部阻塞、正常客户跟进、管理层协调、法务评估”，每项写明依据、缺失信息、责任人和建议下一步。
列出重复、日期缺失、不明到账、发票异常和合同数据冲突。

不要自行设定账龄口径，不要把候选分组写成客户信用结论，不要自动发送催收消息、暂停交付或启动法律行动。

完成后应得到什么

• 统一口径的应收和账龄汇总；
• 逐项逾期金额与天数；
• 发票、交付、验收和争议状态；
• 催收候选分组及依据；
• 数据缺口、责任人和下一步；
• 管理层或法务待决策事项。

结果检查

财务核对起算日、截止日、金额和到账，确认账龄区间符合公司政策。销售和交付检查客户未付款是否与我方承诺、交付、验收或开票问题有关。

检查优先级没有只按金额或逾期天数机械决定，也没有把“法务评估”写成已经采取法律行动。每项对外沟通都要有负责人和事实依据。

异常处理

不明到账、跨合同付款、退款、抵扣或多币种应收先交财务核实。客户对交付、验收或合同提出争议时，停止普通催款模板，转入跨部门处理。

重大逾期、客户经营异常或多次失约时，由管理层和法务评估措施。暂停服务、停止交付、调整信用和诉讼等动作必须依公司权限审批。

WorkBuddy 能力边界

WorkBuddy 可以清洗数据、计算账龄、分组并提示缺口。它无法判断客户真实支付能力，也不能仅凭历史数据确定信用、坏账和法律策略。

账龄口径、催收优先级、客户沟通和升级行动由财务、销售、法务及管理层确认。WorkBuddy 不自动催款、不暂停业务，也不修改客户信用记录。