用 WorkBuddy 付款条款时间价值测算

一、这个场景能帮你做什么

把不同付款比例、预付款、账期和分期安排换算到统一时间口径，比较各方案的资金占用和真实成本。

这个场景实际包含以下工作：

• 付款条款时间价值测算

WorkBuddy 可以先盘点资料、按照已经确认的规则整理和检查，再把正常结果、差异和待确认问题分别列出。先用少量真实资料确认规则，每个数字和判断保留来源，再处理全部数据。

二、开始前需要准备什么

1. 合同和报价中的付款条款

主合同、补充协议和变更文件要一起提供，并说明当前有效版本；涉及多份合同的资料保留合同编号。

2. 付款金额及时间节点

说明资料所属公司、期间、来源和负责人；缺失或尚未确认的部分提前标出。

3. 贴现率或企业资金成本

说明资料所属公司、期间、来源和负责人；缺失或尚未确认的部分提前标出。

4. 税费、保证金和质保金条件

说明资料所属公司、期间、来源和负责人；缺失或尚未确认的部分提前标出。

5. 提前或延期付款规则

提供当前有效版本，并标出生效日期、适用公司和例外情况。规则尚未确认的部分单独列出，不要让 WorkBuddy 自行决定。

所有资料使用副本处理。开始前还要明确处理期间、数据截止时间、金额和日期格式、异常判断标准、输出模板及最终复核人。

三、具体怎么做

第一步：提取每个方案的现金流时间点

说明需要读取的具体内容和填写口径。每条结果保留来源文件、单据编号或原表行号；同一内容出现多个候选值时全部列出，不自行选择。

收款户名、账号、开户行、金额和审批状态要逐项检查；账户临时变更时必须通过独立方式再次确认。

第二步：统一金额、税费和付款口径

说明“统一金额、税费和付款口径”要使用的资料、企业规则和输出要求，先返回预览及待确认问题，经财务人员确认后再继续。

第三步：按约定贴现率计算现值

先说明计算期间、公式、金额单位和特殊情况，再展示使用的数据、计算过程和结果。缺少关键参数时停止计算并列出待补资料。

第四步：比较账期、预付款和保证金影响

优先使用合同号、订单号、发票号码、凭证号或业务单号对应资料，再比较主体、日期、金额、状态和业务内容。无法一一对应的记录单独列出，不只凭金额相同就认定为同一笔。

第五步：输出敏感性分析和决策参数

按照公司已有模板生成结果，同时提供正常记录、异常记录和待确认事项。每个数字和结论都要能够查回原始资料。

四、可以直接交给 WorkBuddy 的要求

你是企业财务工作辅助人员。请完成“付款条款时间价值测算”。

输入材料：
1. 合同和报价中的付款条款
2. 付款金额及时间节点
3. 贴现率或企业资金成本
4. 税费、保证金和质保金条件
5. 提前或延期付款规则

执行要求：
1. 提取每个方案的现金流时间点
2. 统一金额、税费和付款口径
3. 按约定贴现率计算现值
4. 比较账期、预付款和保证金影响
5. 输出敏感性分析和决策参数

请输出：
1. 付款现金流表
2. 付款条款现值比较
3. 资金占用及敏感性分析
4. 待确认条款清单

统一要求：
- 每个结论必须标明使用的数据、文件或制度依据。
- 区分已确认事实、分析判断和待确认问题。
- 缺少依据时列入待补材料清单，不得自行猜测。
- 不修改原始文件，不执行未经授权的付款、申报、审批、冻结或系统提交。
- 在正式输出前检查金额、期间、主体和数据数量是否一致。

第一次运行时，在最后补充：“本轮只处理少量样本并返回预览，等我确认后再处理全部资料。”

五、完成后会得到什么

• 付款现金流表
• 付款条款现值比较
• 资金占用及敏感性分析
• 待确认条款清单
• 时间节点是否来自合同
• 贴现率是否由企业确认
• 税费和保证金是否重复计算
• 模型结果是否只作为决策参考

正式结果还应保留资料来源、处理状态、异常原因和复核意见，避免只得到无法回查的结论。

六、结果应该怎么检查

• 核对收付款方向、账户、金额、日期、流水号和审批状态。
• 核对输入和输出记录数、金额合计、异常数量及处理失败项目。
• 对高金额、边界日期、重复候选和无法对应的记录回到原始资料检查。
• 涉及正式操作或对外提交的项目逐项复核。

七、遇到这些情况怎么处理

输入栏目或业务口径不统一时，应先整理数据字典，不能直接运行正式分析

先确认统一名称、日期格式、金额单位和统计口径，同时保留原值。确认规则以后再批量处理，避免同一内容被拆成多类。

缺少原始依据的项目应进入待确认清单，不能用推测补齐

把相关记录单独列出，补充原始资料或请责任人确认。无法确认前保留原值，不让 WorkBuddy 猜测。

首次运行应选择小范围样本测试规则，确认结果后再扩大处理范围

补充当前有效制度、适用范围和例外审批。WorkBuddy 只能按照已经确认的规则检查，不能替企业制定规则。

八、哪些可以交给 WorkBuddy，哪些必须人工决定

• 价格、成本和供应商风险分析依赖采购、技术和业务口径，最终结论需要相应责任人确认。
• 招标和供应商准入结论不得仅由智能体自动决定。
• 所有异常必须保留合同、订单、报价或制度等可以查回原始资料依据。

WorkBuddy 可以承担资料整理、重复核对、计算草稿和问题汇总。涉及审批、入账、开票、付款、报税、过账、冻结、审计定性或对外提交时，只生成预览、建议或待办，最终决定和正式操作由有权限的人员完成。