用 WorkBuddy 整理往来明细并生成账龄表

一、这个场景能帮你做什么

“整理往来明细并生成账龄表”用于把分散的业务数据和财务规则整理成可复核、可以查回原始资料的工作结果。它适合接手资料盘点、栏目清洗、规则计算、差异识别和结果初稿等重复步骤，把无法确定的事项集中交给财务人员判断。

它不能脱离企业自己的制度和数据口径直接运行。真正落地时，应先用小范围真实数据验证栏目、规则和输出，再决定是否固化为长期流程。

WorkBuddy 可以先盘点资料、按照已经确认的规则整理和检查，再把正常结果、差异和待确认问题分别列出。先用少量真实资料确认规则，每个数字和判断保留来源，再处理全部数据。

二、开始前需要准备什么

1. 应收应付明细、收付款记录及核销记录

保留单据编号、日期、主体、金额、状态和来源等关键栏目，并说明统计期间及金额单位。

2. 客户和供应商标准资料

说明资料所属公司、期间、来源和负责人；缺失或尚未确认的部分提前标出。

3. 账龄起算日、截止日与区间口径

提供当前有效版本，并标出生效日期、适用公司和例外情况。规则尚未确认的部分单独列出，不要让 WorkBuddy 自行决定。

所有资料使用副本处理。开始前还要明确处理期间、数据截止时间、金额和日期格式、异常判断标准、输出模板及最终复核人。

三、具体怎么做

第一步：统一客商名称、日期、币种和单据编号

说明“统一客商名称、日期、币种和单据编号”要使用的资料、企业规则和输出要求，先返回预览及待确认问题，经财务人员确认后再继续。

第二步：按单据匹配收付款与核销记录

优先使用合同号、订单号、发票号码、凭证号或业务单号对应资料，再比较主体、日期、金额、状态和业务内容。无法一一对应的记录单独列出，不只凭金额相同就认定为同一笔。

收款户名、账号、开户行、金额和审批状态要逐项检查；账户临时变更时必须通过独立方式再次确认。

第三步：计算未结余额、逾期天数和账龄区间

先说明计算期间、公式、金额单位和特殊情况，再展示使用的数据、计算过程和结果。缺少关键参数时停止计算并列出待补资料。

以合同约定到期日和数据截止日计算逾期天数，同时扣除已经到账或已经核销的金额。争议款、延期协议和重新约定付款日的记录要单独标记。

第四步：核对明细合计与总账并标记差异

优先使用合同号、订单号、发票号码、凭证号或业务单号对应资料，再比较主体、日期、金额、状态和业务内容。无法一一对应的记录单独列出，不只凭金额相同就认定为同一笔。

四、可以直接交给 WorkBuddy 的要求

你是企业财务工作助手。请完成“整理往来明细并生成账龄表”。

输入资料：我将提供本任务所需的业务文件、企业规则和输出模板。

处理要求：
1. 先盘点文件、栏目、期间和记录数量，不修改原始文件。
2. 按我提供的企业口径执行，不使用未经确认的通用规则替代公司规则。
3. 每项结果保留来源文件、原始行号或唯一编号，保证可以查回原始资料。
4. 无法匹配、规则冲突、资料缺失和识别不清项目全部进入异常清单。
5. 输出前检查记录数、金额合计、期间和关键栏目；涉及分摊或结转时检查总额守恒。
6. 先输出处理预览，得到确认后再生成正式结果。

请输出：往来明细台账、账龄分层表、未匹配与核对差异清单。禁止删除原文件，禁止把建议当成已审批结论。

第一次运行时，在最后补充：“本轮只处理少量样本并返回预览，等我确认后再处理全部资料。”

五、完成后会得到什么

• 往来明细台账
• 账龄分层表
• 未匹配与核对差异清单

正式结果还应保留资料来源、处理状态、异常原因和复核意见，避免只得到无法回查的结论。

六、结果应该怎么检查

• 核对到期日期、未结金额、已收已付记录、争议款和延期约定。
• 核对输入和输出记录数、金额合计、异常数量及处理失败项目。
• 对高金额、边界日期、重复候选和无法对应的记录回到原始资料检查。
• 涉及正式操作或对外提交的项目逐项复核。

七、遇到这些情况怎么处理

栏目和口径不统一

同一栏目在不同表中可能名称不同、含义不同。先制作栏目对应关系并确认口径，再合并或计算。

匹配结果看似完整但实际错位

不能只按名称模糊匹配。优先使用唯一编号，并结合日期、金额、主体等条件交叉校验。

AI 自动补齐缺失信息

提示词中必须明确“缺失即标记，不得猜测”。所有识别不清结果进入人工复核清单。

一次处理的数据过多

先选择一个期间或一小批有代表性的记录测试，核对规则、计算和输出格式后再处理全部资料。

八、哪些可以交给 WorkBuddy，哪些必须人工决定

• WorkBuddy 的输出是整理、计算或建议结果，不能替代财务人员的专业判断和审批责任。
• 金额、期间、主体、科目、税务口径及异常结论必须回到原始凭证和企业制度核实。
• 不确定数据必须显式标记，禁止为了表格完整而猜测或补造。
• 首次使用应选择少量数据验证规则，确认结果稳定后再扩大范围。
• 涉及个人薪酬、银行账号、合同、税务和客户信息时，应按企业要求脱敏并控制访问权限。

WorkBuddy 可以承担资料整理、重复核对、计算草稿和问题汇总。涉及审批、入账、开票、付款、报税、过账、冻结、审计定性或对外提交时，只生成预览、建议或待办，最终决定和正式操作由有权限的人员完成。