用 WorkBuddy 自动冻结或阻断流程

一、这个场景能帮你做什么

当交易触发明确的高风险规则时，通过系统权限暂停后续动作，为人工复核争取时间。这不是普通文件处理任务，而是高风险流程控制。

这个场景实际包含以下工作：

• 自动冻结或阻断流程：只适合经过充分验证的高成熟度系统

WorkBuddy 可以先盘点资料、按照已经确认的规则整理和检查，再把正常结果、差异和待确认问题分别列出。先用少量真实资料确认规则，每个数字和判断保留来源，再处理全部数据。

二、开始前需要准备什么

1. 已经验证的阻断规则

提供当前有效版本，并标出生效日期、适用公司和例外情况。规则尚未确认的部分单独列出，不要让 WorkBuddy 自行决定。

2. 业务系统、审批系统或支付系统连接方式

确认企业允许的连接方式、可操作范围、授权人员和失败后的处理办法。没有正式授权时先使用系统导出文件。

3. 人员权限表和责任人名单

确认企业允许的连接方式、可操作范围、授权人员和失败后的处理办法。没有正式授权时先使用系统导出文件。

4. 人工复核、解锁和应急流程

说明资料所属公司、期间、来源和负责人；缺失或尚未确认的部分提前标出。

5. 完整操作日志要求

说明资料所属公司、期间、来源和负责人；缺失或尚未确认的部分提前标出。

所有资料使用副本处理。开始前还要明确处理期间、数据截止时间、金额和日期格式、异常判断标准、输出模板及最终复核人。

三、具体怎么做

第一步：先在只预警模式验证规则和错误提醒比例

说明“先在只预警模式验证规则和错误提醒比例”要使用的资料、企业规则和输出要求，先返回预览及待确认问题，经财务人员确认后再继续。

第二步：明确允许自动阻断的范围和金额阈值

先生成执行预览，核对对象、金额、期间、接收人和当前状态，只处理授权人员已经确认的记录。操作失败或返回不完整时立即停止，不自动重复。

第三步：设置双人审批、紧急停止和超时升级

说明“设置双人审批、紧急停止和超时升级”要使用的资料、企业规则和输出要求，先返回预览及待确认问题，经财务人员确认后再继续。

第四步：触发时冻结具体流程而非删除数据

先生成执行预览，核对对象、金额、期间、接收人和当前状态，只处理授权人员已经确认的记录。操作失败或返回不完整时立即停止，不自动重复。

第五步：人工复核后记录放行、驳回或继续冻结

先生成执行预览，核对对象、金额、期间、接收人和当前状态，只处理授权人员已经确认的记录。操作失败或返回不完整时立即停止，不自动重复。

四、可以直接交给 WorkBuddy 的要求

你是企业财务工作辅助人员。请完成“自动冻结或阻断流程”。

输入材料：
1. 已经验证的阻断规则
2. 业务系统、审批系统或支付系统连接方式
3. 人员权限表和责任人名单
4. 人工复核、解锁和应急流程
5. 完整操作日志要求

执行要求：
1. 先在只预警模式验证规则和错误提醒比例
2. 明确允许自动阻断的范围和金额阈值
3. 设置双人审批、紧急停止和超时升级
4. 触发时冻结具体流程而非删除数据
5. 人工复核后记录放行、驳回或继续冻结

请输出：
1. 冻结或暂停状态
2. 触发规则和证据记录
3. 人工复核任务
4. 解锁及后续处理日志

统一要求：
- 每个结论必须标明使用的数据、文件或制度依据。
- 区分已确认事实、分析判断和待确认问题。
- 缺少依据时列入待补材料清单，不得自行猜测。
- 不修改原始文件，不执行未经授权的付款、申报、审批、冻结或系统提交。
- 在正式输出前检查金额、期间、主体和数据数量是否一致。

第一次运行时，在最后补充：“本轮只处理少量样本并返回预览，等我确认后再处理全部资料。”

五、完成后会得到什么

• 冻结或暂停状态
• 触发规则和证据记录
• 人工复核任务
• 解锁及后续处理日志
• 是否只阻断被授权的对象
• 误报是否有快速恢复机制
• 系统故障时是否停止自动操作并转人工
• 每次阻断和解锁是否可以查回原始资料

正式结果还应保留资料来源、处理状态、异常原因和复核意见，避免只得到无法回查的结论。

六、结果应该怎么检查

• 核对输入与输出记录数量，所有差额和失败项都有说明。
• 抽查关键结果能回到原始文件、单据编号或原表行号。
• 核对输入和输出记录数、金额合计、异常数量及处理失败项目。
• 对高金额、边界日期、重复候选和无法对应的记录回到原始资料检查。
• 涉及正式操作或对外提交的项目逐项复核。

七、遇到这些情况怎么处理

当前材料没有可靠的 WorkBuddy 直接实操案例

把相关记录单独列出，补充原始资料或请责任人确认。无法确认前保留原值，不让 WorkBuddy 猜测。

不得用提示词替代系统权限和正式风控机制

把相关记录单独列出，补充原始资料或请责任人确认。无法确认前保留原值，不让 WorkBuddy 猜测。

八、哪些可以交给 WorkBuddy，哪些必须人工决定

• 异常和关联关系属于核查线索，不能直接认定违规、舞弊或利益输送。
• 涉及员工、账户和交易关系的数据必须在合法授权范围内使用。
• 自动阻断、冻结和外部通知必须具备正式系统权限、异常时立即暂停的保护措施和人工复核机制。
• 不得用提示词替代系统权限和正式风控机制

WorkBuddy 可以承担资料整理、重复核对、计算草稿和问题汇总。涉及审批、入账、开票、付款、报税、过账、冻结、审计定性或对外提交时，只生成预览、建议或待办，最终决定和正式操作由有权限的人员完成。