核对投标保证金与保函要求

一、这个场景能帮你做什么

保证金或保函不能只核金额。WorkBuddy 可辅助把本项目要求与实际凭证、保函文字并列，检查项目主体、受益人、形式、期限、提交时间和条款，形成经办复核表。

二、开始前需要准备什么

提供招标保证担保要求、原保函格式、澄清、项目与主体确认信息。办理后提供可读取保函或凭证及经办确认的到账、生效信息。银行账户、付款信息等按企业授权范围处理。

明确哪些要求为本项目适用：联合体出具人、担保机构、基本账户或凭证装入位置等不能默认通用。经办应在准备计划中尽早启动办理，避免最后才核。

三、具体怎么做

第一步：提取完整要求

让 WorkBuddy 列金额、币种、可用形式、收款/受益主体、被保证人、项目包号、起止期限、递交或到账时间、格式及证明要求。保函实质条款与一般填项分开列。

第二步：与实际文本逐项比较

输出要求原文、实际原文、位置与结果，分相符、不符、文本无法确认。主体名称要核全称，不只看简称；日期须核起算和覆盖要求，不能只看结束日较晚。

第三步：核实际状态与变更

财务或经办在银行/平台确认到账、保函真实有效及提交状态。招标延期、投标有效期变化时，回查保函是否要调整。文本相符但未生效，仍不能标办理完成。

第四步：检查凭证交付位置

按要求确认凭证是否进入投标附件、原件是否须单独交、联合体责任是否落实。发现错误交经办按正式流程更正或重新办理，不让工具直接改保函。

四、可以直接交给 WorkBuddy 的完整要求

请对照本项目保证金/保函要求、原格式及澄清，核实际凭证与保函文字。原件只读，不付款、开函或改条款。
列金额币种、形式、收款/受益主体、被保证人、项目包号、有效起止、递交/到账时间、格式和实质条款。
仅按适用要求核联合体、基本账户、担保机构等条件，不设通用比例、限额或期限。
每项列要求及出处、实际内容及位置、相符/不符/文本无法确认、经办待核事项。
真伪、到账、生效和提交由财务经办确认；延期或有效期变化需回查是否调整。
输出核对表、异常及凭证交付清单，不把文本相符当办理成功。

五、完成后会得到什么

要求与实际对照表、异常处理项和经办状态。能看清文本已核什么、银行或平台还需确认什么，以及凭证放在哪里。

核对表可列“要求原文｜实际主体/金额/期限/条款｜出处｜文本状态｜银行平台待核｜经办确认”。示例：保函文字期限符合，但尚未确认正式生效，状态应为生效待核，不得标担保办理完成。

六、结果应该怎么检查

核项目包号、投标主体、受益人和币种，逐项看金额及有效期；重要实质条款不得被概括遗漏。核到账/生效证据与凭证位置，避免只传出付款申请便认定完成。

七、遇到这些情况怎么处理

格式不一致交经办和专业人员判断，不能擅改文字。付款回单有但平台状态未明时继续核实。延期涉及期限变化时办理相应手续，不能只改投标函日期。扫描内容不可读则保留人工检查。

八、哪些由工具处理，哪些必须人工决定

工具提取和比较文字，财务经办办理及核状态，专业人员判断保函条款，负责人处置异常。工具不保管私钥、不付款、不代表银行验真。